工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金更新的招募说            明书        （2024 年第 2 号）     基金管理东谈主：工银瑞信基金管理有限公司     基金托管东谈主：中国拓荒银行股份有限公司 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书                       进犯教导   本基金经中国证券监督管理委员会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006104 号文核准募 集。本基金的基金合同于 2006 年 7 月 13 日持重见效。   基金管理东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会 核准，但中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购或申购基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金产物尊府 纲要。   基金的过往功绩并不预示其翌日阐扬。   基金管理东谈主承诺以恪尽责守、真挚信用、奋发尽责的原则管理和运用基金财产。   基金管理东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了干系服务机构和 基金管理东谈主章节的其他部分信息，干系信息更新截止日为 2024 年 11 月 8 日。本招募说明 书所载财务数据和净值阐扬数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                                                                                      更新的招募说明书 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金更新的招募说明书》                             （以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、                                   《证券投资基 金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金运作管理办法》 （以下简称“《运作办法》”）              、《公开召募证券投资基金信息露出管理办法》                                  、《货币市集基 金监督管理办法》、         《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理国法》（以下简称“《流 动性风险国法》”）偏激他相关法律法例以及《工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金合同》 （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书说明了工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金的投资地点、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、好意思满性承担法律包袱。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府肯求召募。本招募说明书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额合手有东谈主和基金合同确当事东谈主，其合手有基金份额的行径自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同偏激他相关国法享有权利、承担义务。基金投资者欲了解 基金份额合手有东谈主的权利和义务，应高超查阅基金合同。                     二、释 义   本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义： 本基金合同的任何有用改良和补充 券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改良和补充 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 是基金向社会公拓荒售时对基金情况进行说明的法律文献 其他对基金合同当事东谈主有治理力的决定、决议、文牍等 通过，2012 年 12 月 28 日第十一届寰球东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰球东谈主民代表大会常务委员会第十 四次会议《寰球东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决 定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作出的改良 资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 开召募证券投资基金信息露出管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作出的改良 《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理国法》及颁布机关对其时时作念出的改良 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主 东谈主证件等有用身份证件的中国公民，以及依据相关法律法例国法或中国证监会批准可投资于 证券投资基金的其他当然东谈主 注册登记并存续或经相关政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体或其他 组织 国法的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市集，并取得国度外汇管理局额度批准的中 国境外基金管理机构、保障公司、证券公司以偏激他资产管理机构 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 额投资等业务 阅历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务代理契约，代为办理基金销售业务的机构 基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、代理披发 红利、建立并撑合手基金份额合手有东谈主名册等 管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司托福代为办理注册登记业务的机构 基金份额余额偏激变动情况的账户 管理东谈主管理的基金份额的变动及结余情况的账户 中国证监会办理基金备案手续证监会书面说明的日历 中国证监会对算帐结果核准并赐与公告的日历 范基金管理东谈主所管理的通达式证券投资基金注册登记运作方面的业务国法，由注册登记机构、 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 销售机构和投资东谈主共同遵照 份额的行径 购回基金份额的行径 支持行径 售机构变更的操作 转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金支持中转入肯求份额总和后的余额)卓绝 上一日基金总份额的 10%时 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 他资产的价值总和 额净值的过程 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露出网站）等序论 基金管理东谈主、基金托管东谈主签署之日后发生的，使本基金合同当事东谈主无法全部或部分履行本基 金合同的任何事件，包括但不限于急流、地震偏激他当然灾害、交易、骚乱、失火、政府征 用、充公、法律法例变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或罢手交易 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、停牌股票、运动受限的新股及非公拓荒行股票、资产 支合手证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或交易的债券等 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 将基金支持投资组合的市集冲击成天职拨给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额合手有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待 偏激更新                          三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准竖立机关：中国证监会   批准竖立文号：中国证监会证监基金字200593 号   策动范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织容颜：有限包袱公司   注册老本：贰亿元东谈主民币   讨论东谈主：朱碧艳   讨论电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续时期：合手续策动   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委秘书、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和 公司业务二部责任，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西推论董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委秘书、推论董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副秘书、总司理。2000 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行政策管理与投资者关系部高档众人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行政策管理与 投资者关系部众人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行众人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限包袱公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构责任逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，寂然董事，法学学士，香港太平闻东谈主，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照管人委员会委员，香港会德丰集团商议委员会委员，香港病院管理局公积金盘算受托东谈主，香 港证监会步调复检委员会委员，香港政府经济照管人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展责任小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，寂然董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系栽种，金融风险管理责任室主任，中国国度风险管理法式化工夫委员会委员、中国 银行业从业东谈主员阅历认证测验众人，曾任中国东谈主民大学国外学院副院长。主要研究范围为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，寂然董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院栽种、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部秘书，北京金融法院众人商议委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）推论主任、中国法学会国外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银责任逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限包袱公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（国外）有限公司董事、工银 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副秘书。2009 年至 2011 年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 看守长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融信托投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部责任，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月参加中国工商银行山东分行筹画中心责任；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行拓荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深工夫司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物翻新管理部总司理助理、产物翻新管理部产物众人、金 融科技部产物众人。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限包袱公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                             更新的招募说明书 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   杨鑫鑫先生，硕士研究生，16 年证券从业熏陶；曾任华安基金基金司理；2018 年加入 工银瑞信，现任权益投资部投资总监、基金司理兼任投资司理。2019 年 2 月 28 日于今，担 任工银瑞信翻新能源股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信 精选均衡夹杂型证券投资基金基金司理。   吕焱女士，博士研究生，8 年证券从业熏陶；2016 年加入工银瑞信，现任研究部研究副 总监、基金司理助理、基金司理。2023 年 1 月 13 日于今，担任工银瑞信当代服务业生动配 置夹杂型证券投资基金基金司理；2023 年 12 月 11 日于今，担任工银瑞信双盈债券型证券 投资基金基金司理；2023 年 12 月 14 日于今，担任工银瑞信添颐债券型证券投资基金基金 司理；2024 年 4 月 1 日于今，担任工银瑞信聚福夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 8 月 14 日于今，担任工银瑞信均衡酬报 6 个月合手有期债券型证券投资基金基金司理；2024 年   本基金历任基金司理：   曲丽女士：2007 年 11 月 12 日至 2013 年 1 月 10 日，担任本基金基金司理。   张翎先生，2006 年 9 月 21 日至 2007 年 7 月 18 日，担任本基金基金司理。   杨建勋先生，2007 年 3 月 19 日至 2007 年 11 月 12 日，担任本基金基金司理。   吴刚先生，2006 年 7 月 13 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   王筱苓女士，2007 年 1 月 5 日至 2008 年 2 月 20 日，担任本基金基金司理。   司晓晨先生，2007 年 11 月 12 日至 2010 年 6 月 17 日，担任本基金基金司理。   陈守红先生，2010 年 1 月 25 日至 2011 年 4 月 13 日，担任本基金基金司理。   杨军先生，2012 年 12 月 17 日至 2014 年 1 月 22 日，担任本基金基金司理。   高喜阳先生，2013 年 10 月 18 日至 2015 年 2 月 3 日，担任本基金基金司理。   胡文彪先生, 2013 年 11 月 12 日至 2017 年 8 月 4 日，担任本基金基金司理。   黄安乐先生，2013 年 9 月 23 日至 2019 年 2 月 13 日，担任本基金基金司理。   王君正先生，2019 年 2 月 11 日至 2022 年 9 月 23 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业熏陶；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部责任、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信妥当成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业熏陶；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利夹杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略夹杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈酬报生动配置夹杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年合手有期夹杂型证券投 资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业熏陶，曾任鹏华基金推论总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇生动配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 月 22 日于今，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今， 担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF）基金司理。   蒋华安先生，16 年证券从业熏陶，曾任安永管帐师事务所担任高档审计员，社保基金 理事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任 FOF 投资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老地点日历 2035 三年 合手有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老目 标日历 2040 三年合手有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老地点日历 2045 三年合手有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 9 月 30 日于今，担任工银瑞信妥当养老地点一年合手有期夹杂型发起式基金中基金（FOF） 基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值妥当 6 个月合手有期夹杂型基金中基金 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                              更新的招募说明书 （FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明逾越一年闭塞运作股票型基 金中基金（FOF-LOF）             （自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明逾越股票型基金中基 金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老地点三年合手有 期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信安裕 积极一年合手有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担任工银瑞 信安悦妥当养老地点三年合手有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业熏陶，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金管理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天贯通债券型发起式证券投资基金基金 司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天贯通债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽解增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信钞票快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年如期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年如期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期通达债券型发起式证券投资基金基金 司理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金 基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业熏陶；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信政策转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信妥当成长夹杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新能源汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书 月 15 日，担任工银瑞信政策新兴产业夹杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期通达夹杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新能源汽车主题夹杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年合手有期夹杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业熏陶，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技翻新 6 个月如期通达夹杂型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信成长精选夹杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金管理东谈主的职责 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 行径；   （四）基金管理东谈主承诺 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 制等全权处理本基金的投资。 措施，留神违抗《证券法》行径的发生。 措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽包袱的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而国务院另有国法的除外；   （5）向基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票或 者债券；   （6）买卖与基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的推进或者与基金管理东谈主、基金托管 东谈主有其他首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   （7）将基金资产用于购买基金管理东谈主推进刊行和承销期内承销的有价证券；   （8）从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不耿介的证券交易行为；   （9）依照法律、行政法例相关国法，由中国证监会国法辞谢的其他行为。 法例及行业范例，真挚信用、奋发尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额合手有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额合手有东谈主违章承诺收益或者承担升天；   （5）其它法律法例以及中国证监会辞谢的行径。   （1）依摄影关法律、法例和基金合同的国法，本着严慎的原则为基金份额合手有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时期明察的相关证券、基金的买卖秘密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资盘算等信息。   （4）不以任何容颜为除基金管理东谈主之外的其他组织或个东谈主进行证券交易。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金               更新的招募说明书   （五）基金管理东谈主的里面阻挡轨制   （1）健全性原则。里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、推论、监督、反馈等各个才气。   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控步调，吝啬内控轨制 的有用推论。   （3）寂然性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保合手相对寂然，基金管理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭的树立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的策动管理方法镌汰运作成本，提高经济 效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡效率。   （1）阻挡环境   公司董事会决定公司发展政策，监督管理层履行职责及策动运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、阅历审查及薪酬委员会等特地委员会，按照法律法例、公司国法的 国法和董事会的授权期骗职责。   公司设推论委员会，负责公司日常策动管理行为中的进犯决策，组织实施董事会决议。 推论委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面阻挡委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科观点及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司竖立看守长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司偏激责任主谈主员的策动管理和 执业行径正当合规情况及公司里面风崎岖挡情况。看守长发现基金及公司存在首要策动风险 或者隐患时，提议处理观点并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讲演；公司未实时 讲演的，径直向中国证监会讲演。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和看守长对公司表里部风险进行评估；   b）推论委员会下属的风险管理与里面阻挡委员会负责对公司策动管理中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）阻挡行为   阻挡行为包括自我阻挡、职责分离、监察稽核、什物阻挡、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、步调或措施。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   阻挡行为体现为：自我阻挡以各岗亭的地点包袱制为基础，是里面阻挡的第一谈防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 关岗亭之间建立进犯业务处理凭据传递和信息一样轨制；风险管理、内控合规以及支合手职能 部门为里面阻挡的第二谈防地，对一谈防地负有监督包袱；稽核审计部门是里面阻挡的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面阻挡有用性评价等责任，对第一谈、第二谈防地履职情况 进行寂然客不雅的监督、评价。   （4）信息与一样   公司建立双向的信拒绝流路子，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息陈诉 渠谈。通过建立有用的信拒绝流渠谈，保证了公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达适合的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讲演系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、看守长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，查验、 评价公司里面阻挡轨制合感性、完备性和有用性，监督里面阻挡轨制的推论情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进观点，促进公司里面管理轨制有用地推论。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和撑合手里面阻挡轨制是本公司董事会及管理层的包袱；   （2）上述对于里面阻挡的露出信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展持续完善里面阻挡轨制。                           四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称呼：中国拓荒银行股份有限公司(简称：中国拓荒银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成随即间：2004 年 09 月 17 日   组织容颜：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：合手续策动   基金托管阅历批文及文号：中国证监会证监基字199812 号 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   讨论东谈主：王小飞   讨论电话：(021)6063 7103   中国拓荒银行总行设资产托管业务部，下设概述处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信托业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支合手处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，托管部连气儿遴聘外部会 计师事务所对托管业务进行里面阻挡审计，并一经成为老例化的内控责任技能。   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国拓荒银行一直秉合手“以客户 为中心”的策动理念，持续加强风险管理和里面阻挡，严格履行托管东谈主的各项职责，切实维 护资产合手有东谈主的正当权益，为资产托福东谈主提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展，中国 拓荒银行托管资产范围持续扩大，托管业务品种持续增多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内 的托管业务体系，是当今国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。截止 2023 年年末，中 国拓荒银行已托管 1334 只证券投资基金。中国拓荒银行专科高效的托管服务能力和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国拓荒银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》                                   、《环球金融》 杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限包袱 公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集算帐所股份有限公司（上清所）“优秀托 管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银巨匠》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化资产托管银行”、以 及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球金 融》 “中国最好次托管银行”，并行为惟一中资银行得到《财资》“中国最好 QFI 托管银 行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。   （二）基金托管东谈主的里面阻挡轨制   行为基金托管东谈主，中国拓荒银行严格遵照国度相关托管业务的法律法例、行业监管规章 和行内相关管理国法，称职策动、范例运作、严格查验，确保业务的妥当运行，保证基金财 产的安全好意思满，确保相关信息的信得过、准确、好意思满、实时，保护基金份额合手有东谈主的正当权益。   中国拓荒银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面阻挡责任，对托管业 务风险管理和里面阻挡的有用性进行领导。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负责托 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 管业务的内控合规责任，具有寂然期骗内控合规责任权益和能力。   资产托管业务部具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了管理轨制、阻挡轨制、岗亭职 责、业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作暖和利进行；业务东谈主员具备从业阅历；业 务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权责任实行集合阻挡，业务印记按规程撑合手、存 放、使用，账户尊府严格撑合手，制约机制严格有用；业务操作区特地树立，闭塞管理，实施 音像监控；业务信息由专职信息露出东谈主负责，留神泄密；业求已毕自动化操作，留神东谈主为事 故的发生，工夫系统好意思满、寂然。   （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和步调   依照《基金法》偏激配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行拓荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法例以及基金合同国法，对基 金管理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金算帐和核算服务才气中，对基金管理东谈主发送的投资指示、基金管理东谈主对各基 金用度的索取与开支情况进行查验监督。   （1）每责任日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例阻挡等情 况进行监控，如发现投资荒谬情况，向基金管理东谈主进行风险教导，与基金管理东谈主进行情况核 实，督促其纠正，如有首要荒谬事项实时讲演中国证监会。   （2）收到基金管理东谈主的划款指示后，对指示要素等内容进行核查。（3）通过工夫或非 工夫技能发现基金涉嫌违章交易，电话或书面要求基金管理东谈主进行解释或举证，如有必要将 实时讲演中国证监会。                          五、干系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书   讨论电话：010-66583199   讨论东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东谈主网站公示。   基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的国法， 选拔其他适合要求的机构销售本基金，详见基金管理东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   寰球统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   讨论东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：北京德恒讼师事务所   住所：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   办公地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座十二层   负责东谈主：王丽   讨论电话：       （010）66575888   传真：     （010）65232181   承办讼师：李晓明、贾琛   讨论东谈主：李晓明   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   称呼：安永华明管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   推论事务合伙东谈主：毛鞍宁 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   承办注册管帐师：蒋燕华、王华敏   讨论电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   讨论东谈主：王华敏                 六、基金的召募和基金合同见效   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同偏激他法律 法例的相关国法召募。本基金召募肯求一经中国证监会 2006 年 6 月 2 日证监基金字2006   （二）基金类型   夹杂型基金。   （三）基金的运作方式   契约型、通达式。   （四）基金存续时期   不如期。   （五）基金的面值   基金份额初次召募启动面值为东谈主民币 1.00 元。   （六）基金合同见效   本基金合同已于 2006 年 7 月 13 日见效。   （七）基金合同见效后的基金份额合手有东谈主数目和资金数额   基金合同见效后的存续期内，基金份额合手有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低于 不到 200 东谈主，或连气儿 20 个责任日基金资产净值低于东谈主民币 5000 万元，基金管理东谈主应当实时 向中国证监会讲演，说明出现上述情况的原因并提议惩办决策。                     七、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   投资者应当在基金管理东谈主、代销机构办理通达式基金业务的营业场所或按基金管理东谈主、 代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和讨论方式见上述第五章第 （一）条。   基金管理东谈主不错根据情况增多或者减少代销机构，并在基金管理东谈主网站公示。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                           更新的招募说明书   （二）申购和赎回的通达日实时期   投资者可办理申购、赎回等业务的通达日为上海证券交易所、深圳证券交易所通达交易 的责任日。基金管理东谈主根据法律法例或本基金合同的国法公告暂停申购、赎回时除外。通达 日的具体业务办理时期以销售机构公布的时期为准。   在基金通达日，投资者提议的申购、赎回肯求时期在上海证券交易所与深圳证券交易所 当日收市时期（当今为下昼 3：00）之前，其基金份额申购、赎回视为当日的交易肯求；如 果投资者提议的申购、赎回肯求时期在上海证券交易所与深圳证券交易所当日收市时期之后， 其基金份额申购、赎回视为下一通达日的交易肯求。   基金合同见效后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时期变更或其他特殊情况， 基金管理东谈主将视情况对前述通达日及通达时期进行相应的支持，但应在实施日前依照《信息 露出办法》的相关国法在至少一种中国证监会指定序论上公告。   本基金自 2006 年 8 月 7 日起起始办理日常申购业务，自 2006 年 9 月 15 日起始办理日 常赎回业务。   （三）申购与赎回的原则 行筹画； 订价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例死守干系法律法例以及监管 部门、自律国法的国法。   基金管理东谈主可根据基金运作的现实情况并在不影响基金份额合手有东谈主本体利益的前提下 支持上述原则。基金管理东谈主必须在新国法起始实施前依照《信息露出办法》的相关国法在至 少一种中国证监会指定序论上公告。   （四）申购与赎回的步调   投资东谈主必须根据销售机构国法的步调，在通达日的交易时期内提议申购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构国法的方式备足申购资金，投资东谈主在提交赎回申 请时须合手有充足的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求无效而不予成交。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书    基金管理东谈主应以交易时期收尾前受理申购和赎回肯求确今日行为申购或赎回肯求日(T 日)，并在 T+1 日内对该交易的有用性进行说明。T 日提交的有用肯求，投资东谈主可在 T+2 日 到销售网点柜台或以销售机构国法的其他方式查询肯求的说明情况。    申购接纳全额缴款方式，若申购资金在国法时期内未全额到账则申购不到手。若申购不 到手或无效，基金管理东谈主或基金管理东谈主指定的代销机构将投资东谈主已缴付的申购款项本金退还 给投资东谈主。    投资东谈主赎回肯求到手后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。    在发生无数赎回时，款项的支付办法参照本基金合同相关条件处理。    （五）申购与赎回的数目限定 低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。现实操作中，以各销售机构的具体国法为准。    投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限定。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。现实操作中，以各销售机构的具体国法为准。 应当采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益，具体国法请参见干系公告。 东谈主必须在支持三个责任日前在至少一种中国证监会指定的信息露出序论上刊登公告。    （六）申购费与赎回费    本基金对申购树立级差费率，申购费率随申购金额的增多而递减，最高申购费率不卓绝           申购金额（M）                    申购费率 M＜100 万                                              1.5% M≥1,000 万                按笔收取，1,000 元/笔    申购用度由申购东谈主承担，不列入基金财产，申购用度用于本基金的市集推广、注册登记 和销售等各项用度。                   合手有期限                    赎回费率 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书 合手有期合手有期 M≥2 年                                            0%       注：1 年指 365 天。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额合手有东谈主承担，在基金份额合手有东谈主赎回基金份额时收 取。不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其中对合手续合手有期少于 7 日的投资者收取的赎 回费全额计入基金财产，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。认购/申购的基金 份额合手有期限自注册登记系统说明之日起起始筹画，自该部分基金份额赎回说明日止，且基 金份额赎回说明日不计入合手有期。 费方式，并最迟将于新的费率或收费方式起始实施前依照《信息露出办法》的相关国法在至 少一种中国证监会指定的信息露出序论公告。   （七）申购份额与赎回金额的筹画方式   申购本基金的申购用度接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）                                 ，投资东谈主的申购 金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的筹画方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额－净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购用度以东谈主民币元为单元，筹画结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；申购份 额筹画结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此舛错产生的升天由基金财产承担， 产生的收益归基金财产整个。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.05 元，对应申 购费率为 1.5%，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50000/（1＋1.5%）=49261.08 元   申购用度=50000－49261.08=738.92 元   申购份额=49261.08/1.05=46915.31 份   即：投资者投资 5 万元申购本基金，其对应费率为 1.5%，假定申购当日基金份额净值 为 1.05 元，则其可得到：46915.31 份基金份额。   投资东谈主在赎回本基金时缴纳赎回费，投资东谈主的赎回金额为赎回总额扣减赎回用度。其中：   赎回总额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总额×赎回费率 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   赎回金额=赎回总额－赎回用度   赎回用度以东谈主民币元为单元，筹画结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位；赎回金 额结果按照四舍五入方法，保留少许点后两位,由此舛错产生的升天由基金财产承担，产生 的收益归基金财产整个。   例：某投资者赎回本基金 1 万份基金份额，合手随机期为一年两个月，对应的赎回费率为   赎回总额=10000×1.05=10500 元   赎回用度=10500×0.25%=26.25 元   赎回金额=10500-26.25=10473.75 元   即：投资者赎回本基金 1 万份基金份额，假定赎回当日基金份额净值是 1.05 元，则其 可得到的赎回金额为 10473.75 元。   T 日基金份额净值=T 日基金资产净值/T 日登记在册的基金份额总额。   基金份额净值为筹画日基金资产净值除以筹画日登记在册的基金份额总和，基金份额净 值单元为元，筹画结果保留在少许点后四位，少许点后第五位四舍五入。由此产生的舛错在 基金财产中列支。   T 日的基金份额净值在今日收市后筹画，并在 T＋1 日公告。遇特殊情况，经中国证监 会应承不错适合延伸筹画或公告，并报中国证监会备案。   （八）申购与赎回的注册登记 登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。 的注册登记手续。 迟于起始实施三个责任日前赐与公告。   （九）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 产生负面影响，从而毁伤现存基金份额合手有东谈主的利益的情形； 购肯求； 者变相避开 50%集合度的情形时。 或单笔申购金额上限的。 值工夫仍导致公允价值存在首要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当 采用暂停接受基金申购肯求的措施。   发生除上述第 5、6、7 项之外的暂停申购情形时，基金管理东谈主应当根据相关国法在中国 证监会指定序论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被拒却，被拒却的申购款项将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减慢支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项： 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值工夫仍导致公允价值存在首要不祥情趣时， 经与基金托管东谈主协商说明后，基金管理东谈主应当采用减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回申 请的措施。   发生上述情形时，基金管理东谈主应在当日向中国证监会讲演，已接受的赎回肯求，基金管 理东谈主应按时足额支付；如暂时不行足额支付，可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比 例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可展期支付，但不得卓绝 20 个责任日，并在至少一种中 国证监会指定序论上公告。投资东谈主在肯求赎回时可预先选拔将当日可能未获受理部分赐与撤 销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主应实时规复赎回业务的办理。   （十一）无数赎回的情形及处理方式 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金支持中转出 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金支持中转入肯求份额总和后的余额)卓绝前一 日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定全额赎回或 部分顺延赎回。   (1)全额赎回：当基金管理东谈主合计有能力支付投资东谈主的赎回肯求时，按正常赎回步调执 行。   (2)部分顺延赎回：当基金管理东谈主合计支付投资东谈主的赎回肯求有艰辛或合计支付投资东谈主 的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金管理东谈主在当日接 受赎回比例不低于上一日基金总份额的 10％的前提下，对其余赎回肯求展期办理。对于当 日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份 额；投资东谈主未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选拔展期赎回或取消赎回。选拔延 期赎回的，将自动转入下一个通达日赓续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的，当日 未获赎回的部分肯求将被取销。展期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权 并以该通达日的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东谈主在提交赎回肯求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动展期赎回处理。   （3）若本基金发生无数赎回且单个基金份额合手有东谈主的赎回肯求卓绝上一通达日基金总 份额的 10%，基金管理东谈主不错先行对该单个基金份额合手有东谈主超出 10%的赎回肯求实发挥期办 理，而对该单个基金份额合手有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回肯求与其他基金份额合手有东谈主的赎 回肯求，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景或无数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分展期赎回。整个展期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下 一通达日的基金份额净值为基础筹画赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见干系 公告。   当发生无数赎回并顺延赎回时，基金管理东谈主应在 2 日内通过指定序论刊登公告，说明有 关处理方法。   连气儿 2 日以上(含本数)发生无数赎回，如基金管理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎 回肯求；一经接受的赎回肯求不错减慢支付赎回款项，但不得卓绝 20 个责任日，并应当在 指定序论上进行公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 刊登暂停公告。 金再行通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日的基金份额净值。 金管理东谈主应提前 2 日在至少一种指定序论上刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告最近 次。暂停收尾，基金再行通达申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 日在至少一种指定序论上 连气儿刊登基金再行通达申购或赎回公告，并公告最近 1 个通达日的基金份额净值。   （十三）基金支持   基金管理东谈主不错根据干系法律法例以及基金合同的国法决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的、且由团结登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的支持业务，基金支持不错收 取一定的支持费，干系国法请参照基金管理东谈主根据干系法律法例及基金合同的国法制定并发 布的干系公告。如本基金灵通支持业务的，转入的基金份额合手有期限自注册登记系统说明之 日起起始筹画，自该部分基金份额赎回或转出说明日止，且基金份额赎回或转出说明日不计 入合手有期。   基金支持业务办理时期与基金的申购、赎回时期约定一样。投资者办理基金支持业务时, 转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果波及支持的基 金有一只不处于通达日,基金支持肯求处理为失败。   具体业务办理机构和干系国法参见基金管理东谈主的相关公告。   本基金自 2006 年 11 月 15 日起起始办理基金支持业务。   支持费率详见基金管理东谈主发布的基金支持业务的公告。   基金管理东谈主不错支持支持费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式起始实施前   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推论而产生的非交 易过户以及登记结算机构认同、适正当律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是及格的个东谈主投资者或机构投资者。   秉承是指基金份额合手有东谈主物化，其合手有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指受理 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书 基金份额合手有东谈主将其正当合手有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制执 行是指司法机构依据见效司法文书将基金份额合手有东谈主合手有的基金份额强制划转给其他当然 东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的干系尊府，对 于适合条件的非交易过户肯求自肯求受理日起 2 个月内办理，基金销售机构可按其国法的标 准收费。   （十五）基金的转托管   基金份额合手有东谈主可办理已合手有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照国法的法式收取转托管费。   （十六）如期定额投资盘算   如期定额投资是基金申购业务的一种方式，投资者可通过基金销售机构提交肯求，约定 每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金 账户内自动完成扣款和基金申购肯求。如期定额投资并不组成对基金日常申购、赎回等业务 的影响，投资者在办理干系基金如期定额投资的同期，仍然不错进行日常申购、赎回业务。   基金管理东谈主已灵通本基金在部分销售机构的如期定额投资业务，灵通定投业务的销售机 构名单和具体国法详见基金管理东谈主或各销售机构相关如期定额投资业务的公告。   本基金已于 2006 年 8 月 7 日起起始办理日常如期定额投资业务。                     八、基金的投资   （一）投资地点   有用阻挡投资组合风险，追求自由收益与恒久老本升值。   （二）投资理念   对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行政策资产配置，保合手基金相对自由 的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券以使基金具有一部分相对自由确当 期收益，同期，精选治理结构完善、策动妥当、功绩优良、具有可合手续增永久景的上市公司 股票，已毕基金资产恒久升值。   （三）投资范围   本基金的投资范围限于具有高超流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的股票、债 券、中央银行单据、回购，以及法律法例国法或经中国证监会批准基金投资的其它金融器用。 本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为 40%-80%，债券偏激它 短期金融器用占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保合手不低于基金资产净值的 5% 的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申 购款等。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）投资策略   本基金专注基本面研究，死守系统化、步调化的投资进程以保证投资决策的科学性与一 致性。本基金的投资决策进程如下图所示：                     投资决策进程   本基金属于均衡类夹杂型基金,政策性资产配置为:股票资产的恒久地点比例苟简为 资产具有相对较高的风险，也具有较高的收益后劲。通过对股票资产与债券资产进行上述战 略性配置，使本基金在保合手中等风险水平的基础上，已毕本基金追求自由收益与恒久老本增 值的地点。   在不同的市集阶段，本基金将运用国外化的视线疑望中国经济和老本市集，分手从宏不雅 经济情景、万般资产收益风险预期等方面进行潜入分析，在股票与债券资产之间进行策略性 资产配置，以使基金在保合手总体风险水平相对自由的基础上，优化基金资产组合。   本基金采用“从上至下”与“从下到上”相结合的分析方法进行股票投资。基金管理东谈主 在行业分析的基础上，选拔治理结构完善、策动妥当、功绩优良、具有可合手续增永久景的上 市公司股票，以合理价钱买入并进行中恒久投资。本基金股票投资具体包括行业分析与配置、 公司竞争上风评价、价值评估及证券选拔等过程。   （1）行业分析与配置 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                    更新的招募说明书    本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面成分对各行 业的相对盈利能力及投资勾引力进行评价，并根据行业概述评价结果详情股票资产中各行业 的权重。    一个行业的参加壁垒、原材料供应方的谈判能力、制制品买方的谈判能力、产物的可替 代性及行业内现存竞争进程等成分共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的恒久盈利能力 及投资勾引力。另一方面，任何一个行业演变苟简要经过发育期、成恒久、闇练期及衰败期 等阶段，团结滑业在不同的行业人命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 能力与市集阐扬。本基金对于那些具有较强盈利能力与投资勾引力、在行业人命周期中处于 成恒久或闇练期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利能力与投资勾引力豪迈、在行业人命周期中处于发育期或衰败期，或者面前经济景 气不利于行业发展的行业，则给予较低的权重。    （2）公司竞争上风评价    企业在行业中的相对竞争力是决定企业成败的要津。企业在行业中的相对竞争上风取决 于企业政策、策动管理水平及工夫翻新能力等多方面成分。本基金合计，具有较强竞争上风 的企业具有以下一项或多项特色：    A）具有高超公司治理结构，注重推进酬报，已建立起市集化策动机制、决策效率高、 对市集变化反应明智并内控有劲；    B）具有与行业竞争结构相适合的、明晰的竞争政策；    C）在行业内领有成本上风、范围上风、品牌上风或其它特定上风，公司主要业务或产 品市集份额处于行业前 10 名或者前 50%；    D）在特定范围具有原材料、专有工夫或其它专有资源；    E）具有较强工夫翻新能力；    F）财务妥当，策动效率及盈利能力较强，夙昔三年平均净资产收益率（ROE）处于行业 前 50%。    本基金合计，具有上述特色的企业，具有恒久可合手续增长能力，从恒久看将跟着国民经 济的增长在行业内占据进犯市局面位，并给投资者带来高超酬报，从而是本基金要点投资的 对象。    （3）价值评估    在定性分析的基础上，本基金接纳现款流折现模子、相对估值法等方法评估上市公司的 市集价值。同期，本基金还将参考 HOLT 价值评估系统所进行的股票价值评估结果。HOLT 是 本基金管理东谈主从外方推进瑞士信贷引入的其独到的公司绩效与价值评估系统。HOLT 分析上 市 公 司的 现款 流投 资 酬报 率 (Cash Flow Return on Investment)， 并应 用现 金 流折 现 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 (Discounted Cash Flow)模子对股票进行估值。    （4）股票选拔及组合优化    概述定性分析与定量价值评估的结果，选拔订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化。    本基金在固定收益证券投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制， 专科研 究东谈主员分手从利率、债券信用风险等角度，提议寂然的投资策略建议，经固定收益投资团队 计议，并经投资决策委员会批准后形成固定收益证券领导性投资策略。    （1）利率策略    研究 GDP、物价、处事、国外进出等国民经济运行情景，分析宏不雅经济运行的可能情景， 展望财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求情景变化趋势及 结构，在此基础上展望金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。    组合久期是响应利率风险进犯的方针，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，不错制 定出组合的地点久期，预期市集利率水平将上升时，镌汰组合的久期；预期市集利率将下降 时，提高组合的久期。    利用收益率弧线斜度变化不错制定相应的债券组合期限结构策略，举例：枪弹型组合、 哑铃型组合或者路线型组合等。    （2）信用策略    根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东谈主所处行业发展远景，刊行东谈主业务发展情景， 企业市局面位，财务情景，管理水平，债务水对等成分，评价债券刊行东谈主的信用风险，并根 据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，详情债券的信用风险利差与投资价值。    （3）债券选拔与组合优化    基于利率期限结构及债券的信用级别，评估债券投资价值，选拔订价合理或者价值被低 估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。    （4）可支持债券投资    可支持债券兼具权益类证券与固定收益类证券的本性，具有抗争下行风险、共享股票价 格高涨收益的特色，是本基金的进犯投资对象之一。本基金将选拔公司基本修养优良、其对 应的基础证券有着较高高涨后劲的可支持债券进行投资，并接纳期权订价模子等数目化估值 器用评定其投资价值，以合理价钱买入并合手有。本基金投资于可支持债券的比例不卓绝基金 资产净值的 20%。    本基金将因为上市公司进行股权分置变调、或增流配售等原因被迫得到权证，或者本基 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书 金在进行套利交易、避险交易等情形下将主动投资权证。本基金进行权证投资时，将在对权 证标的证券进行基本面研究及估值的基础上，结结伙价波动率等参数，运用数目化期权订价 模子，详情其合理内在价值，从而构建套利交易或避险交易组合。   （五）功绩比拟基准   本基金股票投资部分的功绩比拟基准是沪深 300 指数收益率，债券投资部分的功绩比拟 基准是中债-新概述指数（钞票）收益率。   本基金的功绩比拟基准为：60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新概述指数（钞票） 收益率。   沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所共同拓荒的中国 A 股市集指数，它 的样本选自沪深两个证券市集，掩盖了大部分运动市值，其成份股票为中国 A 股市集合代表 性强、流动性高的主流投资股票，简略响应 A 股市集总体发展趋势。沪深 300 指数中的指数 股的发布和支持均由交易所完成，具有较强的公正性与巨擘性。   中债-新概述指数（钞票）是中央国债登记结算公司特地针对投资性需求拓荒的、响应 中国债券市集走势的中枢指数，其在样券选拔上和钞票方针的筹画上都更具备基金追踪的可 投资性。该指数的样本范围包括：除资产支合手证券、好意思元债券、可支持债券，以及部分迥殊 国债之外的整个公拓荒行的、在上海证券交易所、深圳证券交易所或银行间债券市集运动的 债券。该指数具有平常的市集代表性，简略响应债券市集总体走势，适团结为本基金的债券 投资功绩比拟基准。   跟着市集环境的变化，如果上述功绩比拟基准不适用本基金时，本基金管理东谈主不错依据 吝啬基金份额合手有东谈主正当权益的原则，根据现实情况对功绩比拟基准进行相应支持。支持业 绩比拟基准应经基金托管东谈主应承，报中国证监会备案，基金管理东谈主应在支持前 3 个责任日在 至少一种中国证监会指定的信息露出序论上刊登公告。   本基金工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金成立于 2006 年 7 月 13 日，基金合同见效 时的功绩比拟基准为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华雷曼中国概述债券指数收益 率”。   根据新华雷曼中国概述债券指数的编制东谈主新华富时指数有限公司 2008 年 11 月 7 日的公 告，其母公司新华财经与雷曼伯仲公司团结推出的新华雷曼中国概述债券指数已持重改名为 新华巴克莱老本中国概述债券指数（指数的编制方法、筹画和管理无任何改变），我公司于 较基准相应改名为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×新华巴克莱老本中国概述债券指数收 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书 益率”。   基于富时集团将隔断提供新华巴克莱中国全债指数系列的干系服务的文牍，我公司将自 克莱老本中国概述债券指数收益率”变更为“60%×沪深 300 指数收益率+40%×中债-新综 合指数（钞票）收益率”。   本次功绩比拟基准支持经基金托管东谈主应承，并已报中国证监会备案，对基金份额合手有东谈主 利益无不利影响。基金管理东谈主于 2013 年 7 月 17 日在中国证券报、上海证券报、证券时报上 刊登了《对于变更工银瑞信增强收益债券型证券投资基金和工银瑞信精选均衡夹杂型证券投 资基金功绩比拟基准并修改基金合同的公告》                    。   （六）风险收益特征   本基金是夹杂型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间。根据 的风险品级分类法式对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金管理东谈主 和销售机构提供的评级结果为准。   （七）投资限定与辞谢行径   基金管理东谈主运用基金财产进行证券投资，遵照下列限定：   （1）本基金合手有一家上市公司的股票，其市值不卓绝基金资产净值的百分之十；   （2）本基金管理东谈主管理的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券偏激它短期金融器用 的比例为 20%－60%；   （4）本基金合手有的可支持债券不卓绝基金资产净值的 20%；   （5）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券正回购的资金余额不得卓绝基金资产净 值的百分之四十；   （6）本基金管理东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金合手有的全部权证，其市值不 卓绝基金资产净值的百分之三；本基金管理东谈主管理的全部基金合手有的团结权证，不卓绝该权 证的百分之十；   （7）本基金管理东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何交易日买入权证的总 金额不卓绝上一交易日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不卓绝本基金的总资产，所申报的股票 数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的成分甚而基金不适合前 款所国法比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （11）本基金管理东谈主管理的全部通达式基金(包括通达式基金以及处于通达期的如期开 放基金)合手有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 15%；本 基金管理东谈主管理的全部投资组合合手有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 可运动股票的 30%，统统按摄影关指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监 会认定的特殊投资组合可不受前述比例限定；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；     （13）法律法例及中国证监会国法的其他限定。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。除第（8）、（10）、（12）项国法外，因证券市集波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置变调中支付对价等基金管理东谈主之外的成分甚而基金投资不适合上述（1） －（6）国法比例或基金权证投资决策约定的投资比例的，基金管理东谈主应当在十个交易日内 进行支持。   上述投资组合限定条件中，若属法律法例的强制性国法，则当法律法例或监管部门取消 上述限定，本基金自上述限定被取消之日起，不再受上述限定治理。   为吝啬基金份额合手有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   (1)承销证券；   (2)向他东谈主贷款或者提供担保；   (3)从事承担无尽包袱的投资；   (4)买卖其他基金份额，然而国务院另有国法的除外；   (5)向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资或者买卖其基金管理东谈主、基金托管东谈主刊行的股票 或者债券；   (6)买卖与其基金管理东谈主、基金托管东谈主有控股关系的推进或者与其基金管理东谈主、基金托 管东谈主有其他首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券；   (7)从事内幕交易、主管证券交易价钱偏激他不耿介的证券交易行为；   (8)依照法律法例相关国法，由国务院证券监督管理机构国法辞谢的其他行为。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                       更新的招募说明书     （八）基金管理东谈主代表基金期骗干系权利的处理原则及方法 投资者的利益。     （九）基金的融资政策     本基金不错按照法律法例的相关国法进行融资。     （十）基金的投资组合讲演     本讲演期自 2024 年 1 月 1 日起至 2024 年 3 月 31 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号           技俩                       金额（元）           占基金总资产的比例（%）      其中：股票                         2,073,227,156.77             60.59      其中：债券                           665,444,024.94             19.45         资产支合手证券                                    -                 -      其中：买断式回购的买入返售金融资产                            -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与悉数可能有尾差。 代码          行业类别                   公允价值（元）            占基金资产净值比例（%）  A   农、林、牧、渔业                                 -                    -  B   采矿业                          34,314,683.40                 1.02  C   制造业                       1,294,060,784.91                38.38  D   电力、热力、燃气及水坐褥和供应业                         -                    -  E   建筑业                         185,841,000.00                 5.51  F   批发和零卖业                       76,185,000.00                 2.26  G   交通运载、仓储和邮政业                  60,847,956.45                 1.80  H   住宿和餐饮业                                   -                    -  I   信息传输、软件和信息工夫服务业              85,016,980.82                 2.52  J   金融业                         211,267,500.00                 6.27  K   房地产业                         66,420,540.00                 1.97  L   租借和商务服务业                          3,097.60                 0.00  M   科学研究和工夫服务业                       15,750.21                 0.00  N   水利、环境和民众设施管理业                    15,863.38                 0.00  O   住户服务、修理和其他服务业                            -                    - 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书  P     栽种                                             -                     -  Q     卫生和社会责任                                        -                     -  R     文化、体育和文娱业                          59,238,000.00                  1.76  S     概述                                             -                     -        悉数                              2,073,227,156.77                 61.49 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与悉数可能有尾差。       无。 序号     股票代码       股票称呼   数目（股）         公允价值（元）            占基金资产净值比例（%） 序号          债券品种               公允价值（元）                  占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债               243,406,590.17                      7.22 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与悉数可能有尾差。 序      债券代码         债券称呼       数目（张） 公允价值（元）                 占基金资产净值比例 号                                                               （%） 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                      更新的招募说明书 细     本基金本讲演期末未合手有资产支合手证券。     本基金本讲演期末未合手有贵金属。     本基金本讲演期末未合手有权证。     本基金本讲演期末未合手有股指期货投资，也无时期损益。     本讲演期内，本基金未运用股指期货进行投资。     本讲演期内，本基金未运用国债期货进行投资。     本基金本讲演期末未合手有国债期货投资，也无时期损益。     本讲演期内，本基金未运用国债期货进行投资。 讲演编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形     本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份有限公司在讲演编制日 前一年内曾受到央行、地方证监局的处罚。      上述情形对上市公司的财务和策动情景无首要影响，投资决策进程适合基金管理东谈主的 轨制要求。     本基金投资的前十名股票未超出基金合同国法的备选股票库。     序号                  称呼                             金额（元） 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                            更新的招募说明书    本基金本讲演期末未合手有处于转股期的可支持债券。    无。    无。                                九、基金的功绩    基金管理东谈主承诺以恪尽责守、真挚信用、奋发尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其翌日阐扬。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 1、本基金合同见效日 为 2006 年 7 月 13 日，基金合同见效以来（截止 2024 年 3 月 31 日）的投资功绩及同期基准 的比拟如下表所示：          阶段             净值增长      净值增长      功绩比拟基      功绩比拟基      ①-③       ②-④                          率①       率法式差      准增长率③      准增长率标                                    ②                    准差④ 自基金合同见效日起至              252.72%     1.38%    165.32%      0.98%    87.40%    0.40% 今 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书   （2006 年 7 月 13 日至 2024 年 3 月 31 日） 注：1、本基金基金合同于 2006 年 7 月 13 日见效。 合基金合同对于投资范围及投资限定的国法。                           十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的万般有价证券、银行进款本息、基金应收申购款以偏激他 资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   本基金财产以基金格式开立银行进款账户，以基金托管东谈主的格式开立证券交易算帐资金 的结算备付金账户，以基金托管东谈主和本基金联名的方式开立基金证券账户，以本基金的格式 开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构 和注册登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的撑合手和贬责   基金财产寂然于基金管理东谈主、基金托管东谈主和代销机构的固有财产，并由基金托管东谈主撑合手。 基金管理东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有财产。 基金管理东谈主、基金托管东谈主因基 金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财产。基金管理东谈主、基金托 管东谈主不错按基金合同的约定收取管理费、托管费以偏激他基金合同约定的用度。基金管理东谈主、 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东谈主以其自有资产承担法律包袱，其债权东谈主不得对基金财产期骗请求冻结、扣押和其 他权利。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。   除依据《基金法》、基金合同偏激他相关国法贬责外，基金财产不得被贬责。非因基金 财产自身承担的债务，不得对基金财产强制推论。                     十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易场所的正常营业日以及国度法律法例国法需 要对外露出基金净值的非营业日。   （二）估值方法   (1) 上市运动股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，以最近 交易日的收盘价估值；   (2)未上市股票的估值： 挂牌的团结股票的市价估值； 行股票时公司推进公拓荒售股份、通过大批交易取得的带限售期的股票, 按监管机构或行业 协会相关国法详情公允价值。   (3)在职何情况下，基金管理东谈主如接纳本项第(1)－(2)小项国法的方法对基金资产进行 估值，均应被合计接纳了适合的估值方法。然而，如果基金管理东谈主合计按本项第(1)－(2) 小项国法的方法对基金资产进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情 况，并与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值；   (4)国度有最新国法的，按其国法进行估值。   (1) 证券交易所市集实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日莫得交易的，按 最近交易日的收盘价估值；   (2) 证券交易所市集未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 应收利息(自债券计息肇端日或上通盘息日至估值当日的利息)得到的净价进行估值，估值日 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 莫得交易的，按最近交易日债券收盘净价估值；   (3) 刊行未上市债券接纳估值工夫详情公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的 情况下，按成本进行后续计量；   (4)在寰球银行间债券市集交易的债券、资产支合手证券等固定收益品种，接纳估值工夫 详情公允价值；   (5)团结债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分手估值；   (6)在职何情况下，基金管理东谈主如接纳本项第(1)－(5)小项国法的方法对基金资产进行 估值，均应被合计接纳了适合的估值方法。然而，如果基金管理东谈主合计按本项第(1)－(5) 小项国法的方法对基金资产进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主在概述接洽市 场成交价、市集报价、流动性、收益率弧线等多种成分基础上形成的债券估值，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值；   (7)国度有最新国法的，按其国法进行估值。   (1) 基金合手有的权证，从合手有说明日起到卖出日或行权日止，上市交易的权证按估值日 在证券交易所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得交易的，按最近交易日的收盘价估值；   未上市交易的权证接纳估值工夫详情公允价值；在估值工夫难以可靠计量公允价值的情 况下，按成本计量；   (2)在职何情况下，基金管理东谈主如接纳本项第(1)小项国法的方法对基金资产进行估值， 均应被合计接纳了适合的估值方法。然而，如果基金管理东谈主合计按本项第(1)小项国法的方 法对基金资产进行估值不行客不雅响应其公允价值的，基金管理东谈主可根据具体情况，并与基金 托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值；   (3)国度有最新国法的，按其国法进行估值。 法律法例的国法或者未能充分吝啬基金份额合手有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商惩办。 价机制，以确保基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例死守干系法律法例以及监管部 门、自律国法的国法。 基金的基金管帐包袱方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经干系各 方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的观点，按照基金管理东谈主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   （三）估值对象   基金所领有的股票、权证、债券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产。   （四）估值步调 筹画，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。国度另有国法的，从其国法。   每责任日筹画基金资产净值及基金份额净值，并按国法公告。 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。 月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账想法查对同期进行。   （五）估值舛错的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采用必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生差错时，视为基金份额净值舛错。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或注册登记机构、或代销机构、 或投资东谈主自身的错误形成差错，导致其他当事东谈主遭遇升天的，错误的包袱东谈主应当对由于该差 错遭遇升天确当事东谈主(“受损方”)按下述“差错处理原则”给予抵偿，承担抵偿包袱。   上述差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据筹画差错、系 统故障差错、下达指示差错等；对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平不行 料到、不行幸免、不行克服，则属不可抗力，按照下述国法推论。   由于不可抗力原因形成投资东谈主的交易尊府灭失或被舛错处理或形成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担抵偿包袱，但因该差错取得不当得利确当事东谈主 仍应负有返还不当得利的义务。   (1)差错已发生，但尚未给当事东谈主形成升天机，差错包袱方应实时调和各方，实时进行 更正，因更正差错发生的用度由差错包袱方承担；由于差错包袱方未实时更正已产生的差错， 给当事东谈主形成升天的，由差错包袱方承担；若差错包袱方一经积极调和，况兼有协助义务的 当事东谈主有充足的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿包袱。差错包袱方应付更正 的情况向相关当事东谈主进行说明，确保差错已得到更正。   (2)差错的包袱方对可能导致相关当事东谈主的径直升天负责，不合障碍升天负责，况兼仅 对差错的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   (3)因差错而得到不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。但差错包袱方仍应 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 对差错负责。如果由于得到不当得利确当事东谈主不返还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主 的利益升天(“受损方”)，则差错包袱方应抵偿受损方的升天，并在其支付的抵偿金额的范 围内对得到不当得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果得到不当得利确当事东谈主已 经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其一经得到的抵偿额加上一经得到的不 当得利返还的总和卓绝其现实升天的差额部分支付给差错包袱方。   (4)差错支持接纳尽量规复至假定未发生差错的正确情形的方式。   (5)差错包袱方拒却进行抵偿时，如果因基金管理东谈主错误形成基金财产升天机，基金托 管东谈主应为基金的利益向基金管理东谈主追偿，如果因基金托管东谈主错误形成基金财产升天机，基金 管理东谈主应为基金的利益向基金托管东谈主追偿。基金管理东谈主和托管东谈主之外的第三方形成基金财产 的升天，并拒却进行抵偿时，由基金管理东谈主负责向差错方追偿；追偿过程中产生的相关用度， 应列入基金用度，从基金资产中支付。   (6)如果出现差错确当事东谈主未按国法对受损方进行抵偿，况兼依据法律法例、基金合同 或其他国法，基金管理东谈主自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了抵偿包袱，则基金 管理东谈主有权向出现错误确当事东谈主进行追索，并有权要求其抵偿或补偿由此发生的用度和遭遇 的升天。   (7)按法律法例国法的其他原则处理差错。   差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步调如下：   (1)查明差错发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据差错发生的原因详情差错的包袱 方；   (2)根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因差错形成的升天进行评估；   (3)根据差错处理原则或当事东谈主协商的方法由差错的包袱方进行更正和抵偿升天；   (4)根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金注册登记机 构进行更正，并就差错的更正向相关当事东谈主进行说明；   (1)基金份额净值出现舛错时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并采 取合理的措施留神升天进一步扩大。   (2) 舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   (3)因基金份额净值筹画舛错，给基金或基金份额合手有东谈主形成升天的，应由基金管理东谈主 先行赔付，基金管理东谈主按差错情形，有权向其他当事东谈主追偿。   (4)基金管理东谈主和基金托管东谈主由于各自工夫系统树立而产生的净值筹画尾差，以基金管 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 理东谈主筹画结果为准。   (5)前述内容如法律法例或监管机关另有国法的，从其国法处理。   （六）暂停估值的情形 值工夫仍导致公允价值存在首要不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商一致的，基金管理东谈主应当 暂停基金估值； 已决定延伸估值； 基金资产的；   （七）基金净值的说明   用于基金信息露出的基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责筹画，基金托管东谈主 负责进行复核。基金管理东谈主应于每个责任日交易收尾后筹画当日的基金资产净值并发送给基 金托管东谈主。基金托管东谈主对净值筹画结果复核说明后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金 净值赐与公布。   （八）特殊情形的处理 估值方法的第(2)项进行估值时，所形成的舛错不行为基金资产估值舛错处理。 东谈主和本基金托管东谈主诚然一经采用必要、适合、合理的措施进行查验，但未能发现舛错的，由 此形成的基金资产估值舛错，本基金管理东谈主和本基金托管东谈主不错免除抵偿包袱。但本基金管 理东谈主应当积极采用必要的措施摒除由此形成的影响。                十二、基金的收益与分拨   （一）基金收益的组成 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   因运用基金财产带来的成本或用度的省俭应计入收益。   （二）基金净收益   基金净收益为基金收益扣除按国度相关国法不错在基金收益中扣除的用度后的余额。   （三）基金收益分拨原则   本基金收益分拨应死守下列原则： 利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金注册登记机构可将投资东谈主的 现款红利按红利披发日的基金份额净值自动转为基金份额。 现款红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投资东谈主不选拔，本基金 默许的收益分拨方式是现款分成； 效动怒 3 个月则可不进行收益分拨。   法律、法例或监管机构另有国法的, 基金管理东谈主在履行适合步调后，将对上述基金收益 分拨政策进行支持。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨对象、分拨原则、分拨时期、分拨数额及比例、 分拨方式、支付方式等内容。   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施 相关国法在至少一种中国证监会指定序论上公告； 东谈主发送划款指示，基金托管东谈主按照基金管理东谈主的指示实时进行分成资金的划付。   （六）基金收益分拨中发生的用度 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 合手有东谈主所获现款红利不及支付前述银行转账等手续用度，注册登记机构可将该基金份额合手有 东谈主的现款红利转为基金份额。                  十三、基金的用度与税收   （一）与基金运作相关的用度   (1)基金管理东谈主的管理费；   (2)基金托管东谈主的托管费；   (3)基金财产拨划支付的银行用度；   (4)基金合同见效后的信息露出用度；   (5)基金份额合手有东谈主大会用度；   (6)基金合同见效后与基金相关的管帐师费和讼师费；   (7)基金的证券交易用度；   (8)按照国度相关国法不错在基金财产中列支的其他用度。   上述基金用度由基金管理东谈主在法律国法的范围内按照公允的市集价钱详情，法律法例另 有国法时从其国法。   （1）基金管理东谈主的管理费   在常常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值的年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×年管理费率÷当年天数，本基金年管理费率为 1.2%   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日基金资产净值   基金管理费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金管理费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个责任日内从基金财产中一次性支付给基金管理东谈主，若 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   在常常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的年费率计提。筹画方法如下：   H＝E×年托管费率÷当年天数，本基金年托管费率为 0.2%   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日基金资产净值   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金管理东谈主向基金托管东谈主发送基金托管费划付指示， 经基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个责任日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主，若 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                       更新的招募说明书 遇法定节沐日、休息日，支付日历顺延。   (3)上述第(一)款第 1 条中第(3)到(8)项用度由基金托管东谈主根据其他相关法例及相应协 议的国法，按用度支拨金额支付，列入或摊入当期基金用度。   基金管理东谈主和基金托管东谈主因未履行或未统统履行义务导致的用度支拨或基金财产的损 失，以及处理与基金运作无关的事项发生的用度等不列入基金用度。基金合同见效前所发生 的信息露出费、讼师费和管帐师费以偏激他用度不从基金财产中支付。 低基金管理费率和基金托管费率，无须召开基金份额合手有东谈主大会。基金管理东谈主必须最迟于新 的费率实施日前 3 个责任日在指定序论上刊登公告。   （二）与基金销售相关的用度 说明书第七章第(六)款考取(七)款的干系国法。 告。   （三）基金税收   基金和基金份额合手有东谈主根据国度法律法例的国法，履行征税义务。                 十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 度，基金合同见效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度； 金管帐报表；   （二）基金的审计 本基金年度财务报表偏激他国法事项进行审计。管帐师事务所偏激注册管帐师与基金管理东谈主、 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 基金托管东谈主互相寂然。 金管理东谈主)应承不错更换。就更换管帐师事务所，基金管理东谈主应当依照《信息露出办法》的 相关国法在至少一种中国证监会指定序论上公告。                  十五、基金的信息露出   基金的信息露出应适合《基金法》、《运作办法》、《信息露出办法》、基金合同偏激他有 关国法。基金管理东谈主、基金托管东谈主和其他基金信息露出义务东谈主应当以保护基金份额合手有东谈主利 益为压根起点，照章露出基金信息，并保证所露出信息的信得过性、准确性、好意思满性、实时 性、简明性和易得性。   本基金信息露出义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额合手有东谈主大会的基金 份额合手有东谈主等法律、行政法例和中国证监会国法的当然东谈主、法东谈主和犯警东谈主组织。   本基金信息露出义务东谈主应当在中国证监会国法时期内，将应予露出的基金信息通过中国 证监会指定的寰球性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等序论露出，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复 制公开露出的信息尊府。   本基金信息露出义务东谈主承诺公开露出的基金信息，不得有下列行径：   本基金公开露出的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息露出义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开露出的信息接纳阿拉伯数字；除迥殊说明外，货币单元为东谈主民币元。   公开露出的基金信息包括：   (一)招募说明书、基金产物尊府纲要   招募说明书是基金向社会公拓荒售时对基金情况进行说明的法律文献。   基金管理东谈主按照《基金法》              、《信息露出办法》、基金合同编制并在基金份额发售的 3 日 前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同见效后，基金招募说明书的信息 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个责任日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站 上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的， 基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   基金产物尊府概若是基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金纲要信 息。基金合同见效后，基金产物尊府纲要的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个工 作日内，更新基金产物尊府纲要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金 产物尊府纲要其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金 管理东谈主不再更新基金产物尊府纲要。   (二)基金合同、托管契约   基金管理东谈主应在基金份额发售的 3 日前，将基金合同节录登载在指定报刊和网站上；基 金管理东谈主、基金托管东谈主应将基金合同、托管契约登载在各自网站上。   (三)基金份额发售公告   基金管理东谈主将按照《基金法》、                《信息露出办法》的相关国法，就基金份额发售的具体事 宜编制基金份额发售公告，并在露出招募说明书确当日登载于指定报刊和网站上。   (四)基金合同见效公告   基金管理东谈主将在基金合同见效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同见效公告。基金 合同见效公告中将说明基金召募情况。   (五)基金份额上市交易公告书   基金份额获准在证券交易所上市交易的，基金管理东谈主应当在基金份额上市交易 3 个责任 日前，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和网站上。   (六)基金净值信息公告 每周公告一次基金资产净值和基金份额净值； 业网点露出通达日的基金份额净值和基金份额累计净值； 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   (七)基金份额申购、赎回价钱公告   基金管理东谈主应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息露出文献上载明基金份额申购、 赎回价钱的筹画方式及相关申购、赎回费率，并保证投资东谈主简略在基金销售机构网站或营业 网点查阅或者复制前述信息尊府。   (八)基金年度讲演、基金中期讲演、基金季度讲演 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 载在指定网站上，并将年度讲演教导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲演中的财务管帐 讲演应当经过具有证券、期货干系业务阅历的管帐师事务所审计； 登载在指定网站上，并将中期讲演教导性公告登载在指定报刊上； 讲演登载在指定网站上，并将季度讲演教导性公告登载在指定报刊上； 年度讲演； 其流动性风险分析等； 的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金如期讲演“影响投资者决策 的其他进犯信息”项下露出该投资者的类别、讲演期末合手有份额及占比、讲演期内合手有份额 变化情况及产物的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   (九)临时讲演与公告   本基金发生首要事件，相关信息露出义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲演书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额合手有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 特地基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特地基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系行径受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交易事项，但中国证监会另有国法的除外； 影响的其他事项或中国证监会国法的其他事项。   (十)知道公告   在本基金合同存续期限内，任何民众序论中出现的或者在市集文静传的音信可能对基金 份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额合手有东谈主权益的，干系信 息露出义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开知道，并将相关情况立即讲演中国证监会。   (十一)基金份额合手有东谈主大会决议   基金份额合手有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十二）算帐讲演   基金合同隔断的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐讲演。基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在指定网站上，并将算帐讲演教导性公 告登载在指定报刊上。   (十三)中国证监会国法的其他信息   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求露出信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正常投资操作的前提 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书 下，自主进步信息露出服务的质料。具体要求应当适合中国证监会及自律国法的干系国法。 前述自主露出如产生信息露出用度，该用度不得从基金财产中列支。   (十四)信息露出文献的存放与查阅   照章必须露出的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律法例国法将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   本基金的信息露出将严格按照法律法例和基金合同的国法进行。   （十五）本基金信息露出事项以法律法例国法及本章省俭定的内容为准。                     十六、风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管理风险、合规性风险、操气派险以偏激他风 险。   （一）投资组合的风险   投资组合的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。   证券市集价钱因受各式成分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 基金的市集风险开头于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险成分：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行情景的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货彭胀风险   基金合手有东谈主的收益将主要通过现款容颜来分拨，如果发生通货彭胀，现款的购买力会下 降，从而影响基金的现实收益。   （5）汇率风险 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金               更新的招募说明书   汇率的变化可能对国民经济不同部门形成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩偏激股票价钱。   （6）上市公司策动风险   上市公司的策动受多种成分影响。如果基金所投资的上市公司策动不善，其股票价钱可 能下落，或者简略用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。诚然本基金可通过漫衍化投 资减少这种非系统性风险，但并不行统统摒除该种风险。   （7）债券收益率弧线变动的风险   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行转移相关的风险，单一的久期方针并 不行充分响应这一风险的存在。   （8）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （9）科创板投资风险   基金资产可投资于科创板股票，会靠近科创板机制下因投资标的、市集轨制以及交易规 则等各异带来的特有风险，包括但不限于科创板个股上市前五日无涨跌停限定，市集风险随 之上升；科创板举座投资门槛较高，二级市集上个东谈主投资者参与度相对较低，机构合手有个股 多量运动盘导致个股流动性性对较低，基金资产存在无法实时变现等流动性风险；科创板试 点注册制，对策动情景欠安或财务数据作秀的企业实行严格的退市轨制，个股存在退市风险 等。其他风险包括但不限于集合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需 要或市集环境的变化，选拔将部分基金资产投资于科创板股票或选拔不将基金资产投资于科 创板股票，基金资产并非势必投资于科创板股票。   债券刊行东谈主出现违约、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料镌汰导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因违约而产生的证券交割风险。   因市集交易量不及，导致证券不行赶紧、低成腹地升沉为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚而本基金莫得充足的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）管理风险     在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基金收益 水平，如果基金管理东谈主对经济局面和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现 伪善，都会影响基金的收益水平。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本基金为夹杂型基金中的均衡型基金，基金在运作过程中将对股票资产与债券资产撑合手 一定恒久地点配置比例，这种投资策略尽管从恒久看将会使本基金保合手相对自由的风险收益 本性，但也可能会导致本基金投资绩效与其它奉行更为积极的投资策略的夹杂型基金功绩具 有不可同日而言性。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不适合干系法律、法例的国法和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操气派险   基金运作过程中，因里面阻挡存在漏洞或者东谈主为成分形成操作伪善或违抗操作规程等引 致的风险，举例，越权违章交易、管帐部门诈骗、交易舛错、IT 系统故障等风险。   （五）其他风险   交易、当然灾害等不可抗力成分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的升天。金融市集危急、行业竞争、代理商违约等超出基金管理东谈主自身径直阻挡能力之 外的风险，可能导致基金或者基金份额合手有东谈主利益受损。   （六）本基金主要的流动性风险及风险管理方法说明   本基金将加强对通达式基金申购才气的管理，合理阻挡基金份额合手有东谈主集合度，审慎确 认大额申购肯求，在当接受申购肯求对存量基金份额合手有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金管理东谈主将采用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、 暂停基金申购等措施对基金范围赐与阻挡，切实保护存量基金份额合手有东谈主的正当权益。   本基金可投资于国内照章刊行上市的股票、债券、债券回购、银行进款和其他短期投资 品种等。一般情况下，这些资产市集流动性较好，不错支合抄本基金的投资和应付日常申赎的 需要，但不消逝在特定阶段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此， 本基金投资于上述资产时，可能存在以下游动性风险：一是基金管理东谈主建仓或进行组合支持 时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投 资者的赎回，基金被迫以不适合的价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值 受到不利影响。根据《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管理国法》的干系要求，本 基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险管理措施，有用阻挡本基金 流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现无数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情景或无数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分展期赎回。同期，如本基金单个基金份额合手有东谈主在单个 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 通达日肯求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采用展期办 理赎回肯求的措施。   本基金可能实施备用的流动性风险管理器用，以更好地应付流动性风险。基金管理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概述运用万般流动性风险管理器用，对赎回肯求等进行限定支持，行为特定情形下基金 管理东谈主流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：1）展期办理无数赎回肯求；2）暂停接 受赎回肯求；3）减慢支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对合手续合手有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，面前一估值日基金资产净值 50%以上 的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估值工夫仍导致公允价值存在首要不祥情趣时， 经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值。   当基金管理东谈主实施流动性风险管理器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不行申购本产物、赎回肯求不行说明或者赎回款项延伸到账、如合手有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益升天等。教导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。          十七、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 有东谈主大会，基金合同变更的内容应经基金份额合手有东谈主大会决议应承 。   (1)隔断基金合同；   (2)支持基金运作方式；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资地点、投资范围或投资策略；   (5)变更基金份额合手有东谈主大会议事步调；   (6)更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报法式。但根据法律法例的要求提高该等酬报标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律法例、基金合同或中国证监会国法的其他情形。   但出现下列情况时，可不经基金份额合手有东谈主大会决议，由基金管理东谈主和基金托管东谈主应承 后变更后公布，并报中国证监会备案：   (1)因相应的法律法例发生变动并属于基金合同必须罢职进行变更的情形； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书   (2)基金合同的变更并不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化的；   (3)因为当事东谈主称呼、注册地址、法定代表东谈主变更，当事东谈主分立、合并等原因导致基金 合同内容必须作出相应变动的。 会核准或出具无异议观点之日起见效并推论，并自见效后依照《信息露出办法》的相关国法 在指定序论公告。   （二）     《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将隔断： 个月内无其他适合的基金管理公司链接其原有权利义务； 个月内无其他适合的托管机构链接其原有权利义务；   （三）基金财产的算帐   (1)基金合同隔断时，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   (2)基金算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货干系业务阅历 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的责任主谈主 员。   (3)基金算帐小组负责基金财产的撑合手、清理、估价、变现和分拨。基金算帐小组不错 照章进行必要的民事行为。   基金合同隔断后，发布基金算帐公告；   (1)基金合同隔断时，由基金算帐小组统一给与基金财产；   (2)对基金财产进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)遴聘讼师事务所出具法律观点书；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐讲演进行审计；   (6)将基金算帐结果讲演中国证监会； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                      更新的招募说明书   (7)参加与基金财产相关的民事诉讼；   (8)公布基金财产算帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度由基 金算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项国法反璧前，不分拨给基金份额合手有东谈主。   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐讲演经具有证券、期货干系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在指定网站上，并将算帐讲演教导性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                 十八、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。                十九、基金托管契约的内容节录   基金托管契约的内容节录见附件二。                二十、对基金份额合手有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为本基金的份额合手有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额合手有东谈主的需 要和市集的变化，增多或变更服务技俩。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额合手有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）参加“网上交易” 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额合手有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 选拔自助服务后，根据语音教导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额合手有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单容颜。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时期交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时期内有交 易或临了一个交易日仍合手有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时期为每 月、季、年度收尾后 15 个责任日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额合手有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单容颜。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍合手有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时期为每季度收尾后 15 个责任日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额合手有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单容颜。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东谈主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍合手有 份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍合手有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时期为每季度或年度收尾后的 15 个责任日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他容颜主动向通过工银瑞信直销系统合手有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额合手有东谈主场应酬易的对账单，不提供基金份额合手有东谈主 的场内交易（本基金是否支合手场内交易，请以基金合同和招募说明书干系条件为准）对账单 服务，基金份额合手有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主阴事，如基金份 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                         更新的招募说明书 额合手有东谈主选拔邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及讨论方式，并实时进行更新。因基金 份额合手有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达舛错，公司不承担任何包袱。                               （3）本基金管理东谈主提 供的尊府邮寄服务原则上接纳邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务天资的第三 方进行处理，公司采用必要安全防护措施，但并不合邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额合手有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话肯求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额合手有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：产物 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的现实需要，当令调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额合手有东谈主定制的万般信息外，基金公司也会如期或不如期向预留有用手 机号码及电子邮箱地址的基金份额合手有东谈主发送基金分成、投资者栽种信息、节日致意、产物 推广偏激他与产物、服务干系的文牍等信息。如基金份额合手有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额合手有东谈主提供本基金产物信息、基金投资讲演、宏不雅局面分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件得到干系资讯，基金份额合手有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额合手有东谈主明察并应承基金管理东谈主可根据基金份额合手有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额合手有东谈主提供 与基金份额合手有东谈主干系的账户服务文牍、交易说明文牍、进犯公告文牍、行为音信、营销信 息、基金份额合手有东谈主轻柔等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于联合方式   公司提供多种联合方式，供基金份额合手有东谈主与公司实时一样，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额合手有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物商议、业务国法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）商议等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额合手有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额合手有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                                          更新的招募说明书 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及讨论方式奉告公司，基金管理东谈主在接收基金份额 合手有东谈主服务需求后将在一个责任日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微信托务平台树立了“在线客服”栏目，基金份额合手有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务商议。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时期为每天 24 小时，内容包括：基金产物商议、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）商议等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助商议服务，基金份额合手有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金产物、业务国法等方面内容进行自助商议。   基金份额合手有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及讨论方式奉告公司，基金管理东谈主在接收基金份额合手有东谈主服务需求 后将在一个责任日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额合手有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、支持、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额合手有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作败坏、应用生动，基金份额合手有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额合手有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额合手有东谈主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   相关基金管理东谈主直销电子自助交易具体国法请参考公司官方网站干系公告和业务国法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额合手有东谈主提供账户信息、交易信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/支持/如期定额查询贯通器用、钞票俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。   （七）对于微信托务 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                          更新的招募说明书    公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供贯通资讯、基金信息查询及投资者 栽种等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。    （八）基金份额合手有东谈主观点、建议或投诉受理    基金份额合手有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金管理东谈主和销售机构提议观点、建议或投诉。    （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法伙同的内容，请讨论本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构一经全面伙同了本招募说明书。                   二十一、其他应露出事项 如期定额投资业务金额的公告，2023-11-14； 如期定额投资业务的公告，2023-12-09；               二十二、招募说明书的存放及查阅方式    本基金招募说明书存放在基金管理东谈主的办公场所和营业场所，并刊登在基金管理东谈主的网 站上；投资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印 件。    基金管理东谈主保证文本的内容与公告的内容统统一致。                     二十三、备查文献    （一）中国证监会核准工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金召募的文献    （二）      《工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金基金合同》    （三）      《工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金托管契约》 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （四）法律观点书   （五）基金管理东谈主业务阅历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务阅历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东谈主持公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场所。基金投资者在营业时期可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                             工银瑞信基金管理有限公司                                 二〇二四年十一月十二日 附件一   基金合同节录   一、基金合同当事东谈主及权利义务   (一)基金管理东谈主的权利   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金管理东谈主的权利包括但不限于： 定或监管部门批准的其他收入； 易过户、转托管等业务的国法； 关法律法例国法的行径，对基金资产、其他当事东谈主的利益形成首要升天的情形，应实时陈诉 中国证监会和银行业监督管理机构，并采用必要措施保护基金及干系当事东谈主的利益； 为进行必要的监督和查验； 要的监督和查验； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (二)基金管理东谈主的义务   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金管理东谈主的义务包括但不限于： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 和运作基金财产； 金财产和管理东谈主的财产互相寂然，对所管理的不同基金分手管理，分手记账，进行证券投资； 不得托福第三东谈主运作基金财产； 同等法律文献的国法； 偏激他相关国法另有国法外，在基金信息公开露出前应予隐讳，不得向他东谈主泄露；            、基金合同偏激他相关国法召集基金份额合手有东谈主大会或配合基金托管 东谈主、基金份额合手有东谈主照章召集基金份额合手有东谈主大会； 偿包袱，其抵偿包袱不因其退任而免除； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 管东谈主追偿； 管东谈主； 财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直给与理； 册；   (三)基金托管东谈主的权利   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 法律法例国法的行径，对基金资产、其他当事东谈主的利益形成首要升天的情形，应实时陈诉中 国证监会，并采用必要措施保护基金及干系当事东谈主的利益；   (四)基金托管东谈主的义务   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜； 不得托福第三东谈主托管基金财产； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书 及相关凭证； 息公开露出前应予隐讳，不得向他东谈主泄露； 各进犯方面的运作是否严格按照基金合同的国法进行；如果基金管理东谈主有未推论基金合同规 定的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采用了适合的措施； 价钱； 有东谈主大会； 除； 管理机构，并文牍基金管理东谈主；   (五)基金份额合手有东谈主的权利   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金份额合手有东谈主的权利包括但不限于： 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 决权；   每份基金份额具有同等的正当权益。   (六)基金份额合手有东谈主的义务   根据《基金法》偏激他相关法律法例，基金份额合手有东谈主的义务包括但不限于： 东谈主处得到的不当得利；   (七)本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金账户称呼而有所改 变。   二、基金份额合手有东谈主大会   (一)基金份额合手有东谈主大会由基金份额合手有东谈主共同组成。基金份额合手有东谈主合手有的每一基金 份额领有对等的投票权。   (二)召开事由 以上(含 10%，下同)的基金份额合手有东谈主(以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额筹画，下同) 提议时，应当召开基金份额合手有东谈主大会：   (1)隔断基金合同；   (2)支持基金运作方式；   (3)变更基金类别；   (4)变更基金投资地点、投资范围或投资策略； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书   (5)变更基金份额合手有东谈主大会议事步调；   (6)更换基金管理东谈主、基金托管东谈主；   (7)提高基金管理东谈主、基金托管东谈主的酬报法式。但根据法律法例的要求提高该等酬报标 准的除外；   (8)本基金与其他基金的合并；   (9)法律法例、基金合同或中国证监会国法的其他情形。 基金份额合手有东谈主大会：   (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金承担的用度；   (2)在法律法例和本基金合同国法的范围内变更基金的申购费率、赎回费率或收费方式；   (3)因相应的法律法例发生变动必须对基金合同进行修改；   (4)对基金合同的修改不波及本基金合同当事东谈主权利义务关系发生变化；   (5)基金合同的修改对基金份额合手有东谈主利益无本体性不利影响；   (6)按照法律法例或本基金合同国法不需召开基金份额合手有东谈主大会的其他情形。   (三)召集东谈主和召集方式 时期、地点、方式和权益登记日由基金管理东谈主选拔详情。基金管理东谈主未按国法召集或者不行 召集时，由基金托管东谈主召集。 基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。基 金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当自行召集并详情开会时期、地点、方式和权益登记日。 当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面奉告提议提议的基金份额合手有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应 当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上的 基金份额合手有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额合手有东谈主代表和 基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。 而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额合手有东谈主有权自行 召集基金份额合手有东谈主大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                   更新的招募说明书 配合，不得隔绝、干预。   (四)召开基金份额合手有东谈主大会的文牍时期、文牍内容、文牍方式 方式和权益登记日。召开基金份额合手有东谈主大会，召集东谈主必须于会议召开日前 30 天在指定媒 介公告。基金份额合手有东谈主大融会知须至少载明以下内容：   (1)会议召开的时期、地点和出席方式；   (2)会议拟审议的主要事项；   (3)会议容颜；   (4)议事步调；   (5)有权出席基金份额合手有东谈主大会的权益登记日；   (6)代理投票的授权托福书的内容要求(包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代理有用 期限等)、送达时期和地点；   (7)表决方式；   (8)会务常设讨论东谈主姓名、电话；   (9)出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   (10)召集东谈主需要文牍的其他事项。 在会议文牍中说明本次基金份额合手有东谈主大会所采用的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和讨论东谈主、书面抒发观点的寄交和收取方式。 计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主到指定地点对书面表 决观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额合手有东谈主，则应另行书面文牍基金管理东谈主和基金 托管东谈主到指定地点对书面表决观点的计票进行监督。在上述情形下，若基金管理东谈主或基金托 管东谈主接到书面文牍后未在指定时期及指定地点对书面表决观点的计票进行监督的，不影响表 决效率。   (五)基金份额合手有东谈主出席会议的方式   (1)基金份额合手有东谈主大会的召开方式包括现场开会和通信方式开会。   (2)现场开会由基金份额合手有东谈主本东谈主出席或通过授权托福书托福其代理东谈主出席，现场开 会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当出席，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表出 席的，不影响表决效率。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (3)通信方式开会指按照本基金合同的干系国法以通信的书面方式进行表决。   (4)会议的召开方式由召集东谈主详情，但决定支持基金运作方式、基金管理东谈主更换或基金 托管东谈主的更换、隔断基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额合手有东谈主大会。   (1)现场开会方式   在同期适合以下条件时，现场会议方可举行： 金总份额的 50%以上(含 50%，下同)； 有基金份额的凭证及授权托福代理手续完备，到会者出具的干系文献适合相关法律法例和基 金合同及会议文牍的国法，况兼合手有基金份额的凭证与基金管理东谈主合手有的登记尊府相符。   未能餍足上述条件的情况下，则召集东谈主可另行详情并公告再行开会的时期(至少应在 25 个责任日后)和地点，但详情有权出席会议的基金份额合手有东谈主阅历的权益登记日不变。   (2)通信开会方式   在同期适合以下条件时，通信会议方可举行： 下按照会议文牍国法的方式收取和统计基金份额合手有东谈主的书面表决观点，基金管理东谈主或基金 托管东谈主经文牍拒不参加收取书面表决观点的，不影响表决效率； 金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上； 提交的合手有基金份额的凭证适正当律法例、基金合同和会议文牍的国法，并与登记注册机构 记录相符；   如果开会条件够不上上述的条件，则召集东谈主可另行详情并公告再行表决的时期(至少应 在 25 个责任日后)，且详情有权出席会议的基金份额合手有东谈主阅历的权益登记日不变。   采用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证说明注解，不然格式适正当律法 规和会议文牍国法的书面表决观点即视为有用的表决，表决观点肮脏不清或互相矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面观点的基金份额合手有东谈主所代表的基金份额总和。   (六)议事内容与步调 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (1)议事内容为本基金合同国法的召开基金份额合手有东谈主大会事由所波及的内容以及召集 东谈主合计需提交基金份额合手有东谈主大会计议的其他事项。   (2)基金管理东谈主、基金托管东谈主、单独或合并合手有权益登记日本基金总份额 10%以上的基 金份额合手有东谈主不错在大会召集东谈主发出会议文牍前就召开事由向大会召集东谈主提交需由基金份 额合手有东谈主大会审议表决的提案。   (3)对于基金份额合手有东谈主提交的提案，大会召集东谈主应当按照以下原则对提案进行审核：   关联性。大会召集东谈主对于基金份额合手有东谈主提案波及事项与基金有径直关系，况兼不超出 法律法例和基金合同国法的基金份额合手有东谈主大会权益范围的，应提交大会审议；对于不适合 上述要求的，不提交基金份额合手有东谈主大会审议。如果召集东谈主决定不将基金份额合手有东谈主提案提 交大会表决，应当在该次基金份额合手有东谈主大会上进行解释和说明。   步调性。大会召集东谈主不错对基金份额合手有东谈主的提案波及的步调性问题作出决定。如将其 提案进行分拆或合并表决，需征得原提案东谈主应承；原提案东谈主不应承变更的，大会主合手东谈主不错 就步调性问题提请基金份额合手有东谈主大会作出决定，并按照基金份额合手有东谈主大会决定的步调进 行审议。   (4)单独或合并合手有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额合手有东谈主提交基金份额合手 有东谈主大会审议表决的提案、基金管理东谈主或基金托管东谈主提交基金份额合手有东谈主大会审议表决的提 案，未获基金份额合手有东谈主大会审议通过，就团结提案再次提请基金份额合手有东谈主大会审议，其 时时期隔不少于 6 个月。   (5)基金份额合手有东谈主大会的召集东谈主发出召开会议的文牍后，如果需要对原有提案进行修 改，应当最迟在基金份额合手有东谈主大会召开日前 30 日公告。不然，会议的召开日历应当顺延 并保证至少与公告日历有 30 日的间隔期。   (1)现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主合手东谈主按照国法步调布告会议议事步调及珍贵事项， 详情和公布监票东谈主，然后由大会主合手东谈主宣读提案，经计议后进行表决，经正当执业的讼师见 证后形成大会决议。   大会由基金管理东谈主授权代表主合手。在基金管理东谈主授权代表未能主合手大会的情况下，由基 金托管东谈主授权代表主合手；如果基金管理东谈主和基金托管东谈主授权代表均未能主合手大会，则由出席 大会的基金份额合手有东谈主和代理东谈主以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生又名代表行为 该次基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主。   召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名(或单元称呼)、 身份证号码、住所地址、合手有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名(或单元称呼)等事项。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   (2)通信方式开会   在通信表决开会的方式下，最初由召集东谈主提前 30 天公布提案，在所文牍的表决截止日 期后第 2 个责任日在公证机构监督下由召集东谈主统计全部有用表决并形成决议。   (七)决议形成的条件、表决方式、步调   (1)一般决议   一般决议须经出席会议的基金份额合手有东谈主偏激代理东谈主所合腕表决权的 50%以上通过方为 有用，除下列(2)所国法的须以迥殊决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过；   (2)迥殊决议   迥殊决议须经出席会议的基金份额合手有东谈主及代理东谈主所合腕表决权的三分之二以上(含三分 之二)通过方为有用；波及更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、支持基金运作方式、隔断基 金合同等首要事项必须以迥殊决议通过方为有用。 告。 表决。   (八)计票   (1)如基金份额合手有东谈主大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，则基金份额合手有东谈主大会的 主合手东谈主应当在会议起始后布告在出席会议的基金份额合手有东谈主和代理东谈主中推举两名基金份额 合手有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额合手有东谈主自行 召集，基金份额合手有东谈主大会的主合手东谈主应当在会议起始后布告在出席会议的基金份额合手有东谈主和 代理东谈主中推举 3 名基金份额合手有东谈主担任监票东谈主。   (2)监票东谈主应当在基金份额合手有东谈主表决后立即进行盘货，由大会主合手东谈主马上公布计票结 果。   (3)如会议主合手东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错对投票数进行再行盘货；如会议主 合手东谈主未进行再行盘货，而出席会议的基金份额合手有东谈主或代理东谈主对会议主合手东谈主布告的表决结果 有异议，其有权在布告表决结果后立即要求再行盘货，会议主合手东谈主应当立即再行盘货并公布 再行盘货结果。再行盘货仅限一次。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                 更新的招募说明书   在通信方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主 授权代表(如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主授权代表)的监督下进行计票，并由公 证机关对其计票过程赐与公证。   如基金管理东谈主拒却按照上述国法对基金份额合手有东谈主表决后的计票步调进行监督或配合， 则基金托管东谈主应当指派授权代表完成计票步调；如基金托管东谈主拒却按照上述国法对基金份额 合手有东谈主表决后的计票步调进行监督或配合，则基金管理东谈主应当指派授权代表完成计票步调。   (九)基金份额合手有东谈主大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时期、方式 中国证监会核准或者备案。基金份额合手有东谈主大会决定的事项经中国证监会照章核准或者出具 无异议观点之日起见效并推论。 有治理力。基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额合手有东谈主应当推论见效的基金份额合手有东谈主大会 的决定。 果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额合手有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。   三、基金合同的变更、隔断与基金财产的算帐   (一)本基金合同的隔断   有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将隔断：   (1)基金份额合手有东谈主大会决定隔断的；   (2)基金管理东谈主因落幕、收歇、取销等事由，不行赓续担任基金管理东谈主的职务，而在 6 个月内无其他适合的基金管理公司链接其原有权利义务；   (3)基金托管东谈主因落幕、收歇、取销等事由，不行赓续担任基金托管东谈主的职务，而在 6 个月内无其他适合的托管机构链接其原有权利义务；   (4)基金合并、取销；   (5)中国证监会允许的其他情况。   (二)基金财产的算帐   (1)基金合同隔断时，成立基金算帐小组，基金算帐小组在中国证监会的监督下进行基 金算帐。   (2)基金算帐小组成员由基金管理东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券、期货干系业务阅历 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金算帐小组不错聘用必要的责任主谈主 员。   (3)基金算帐小组负责基金财产的撑合手、清理、估价、变现和分拨。基金算帐小组不错 照章进行必要的民事行为。   基金合同隔断后，发布基金算帐公告；   (1)基金合同隔断时，由基金算帐小组统一给与基金财产；   (2)对基金财产进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估价和变现；   (4)遴聘讼师事务所出具法律观点书；   (5)遴聘管帐师事务所对算帐讲演进行审计；   (6)将基金算帐结果讲演中国证监会；   (7)参加与基金财产相关的民事诉讼；   (8)公布基金财产算帐结果；   (9)对基金剩余财产进行分拨。   算帐用度是指基金算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理用度，算帐用度由基 金算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额合手有东谈主合手有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项国法反璧前，不分拨给基金份额合手有东谈主。   算帐过程中的相关首要事项须实时公告；基金财产算帐讲演经具有证券、期货干系业务 阅历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公告。基金 财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 5 个责任日内由基金财产算帐小组 进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在指定网站上，并将算帐讲演教导性公告 登载在指定报刊上。   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                        更新的招募说明书   四、争议的处理   对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同相关的争议，基金合同当事东谈主 应尽量通过协商、长入路子惩办。不肯或者不行通过协商、长入惩办的，任何一方均有权将 争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁 国法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有治理力，仲裁用度由 败诉方承担。   争议处理时期，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续古道、奋发、尽责地履行基金 合同国法的义务，吝啬基金份额合手有东谈主的正当权益。   本基金合同受中国法律统治。   五、基金合同的效率   本基金合同可印制成册，供投资东谈主在基金管理东谈主、基金托管东谈主、代销机构和注册登记机 构办公场所查阅，但其效率应以基金合同原本为准。 附件二   基金托管契约节录   一、托管契约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称呼：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   成随即间：2005 年 6 月 21 日   批准竖立机关：中国证券监督管理委员会   批准竖立文号：中国证监会证监基金字200593 号   策动范围：基金召募；基金销售；资产管理以及中国证监会许可的其它业务   注册老本：东谈主民币贰亿元   组织容颜：有限包袱公司   存续时期：合手续策动   （二）基金托管东谈主   称呼：中国拓荒银行股份有限公司（简称：中国拓荒银行）   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                     更新的招募说明书   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812 号   组织容颜：股份有限公司   注册老本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：合手续策动   策动范围：接纳公众进款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供撑合手箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东谈主运用干系工夫系统，对基金现实投资是否适合基金合同对于证券 选拔法式的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   根据基金合同的国法，本基金的投资范围限于具有高超流动性的金融器用，包括国内依 法刊行上市的股票、债券、中央银行单据、回购，以及法律法例国法或经中国证监会批准基 金投资的其它金融器用。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例 为 40%-80%，债券偏激它短期金融器用占基金资产净值的比例为 20%-60%。本基金应当保合手 不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金投资、融资比例 进行监督。基金托管东谈主按下述比例和支持期限进行监督：   （1）本基金合手有一家上市公司的股票，其市值不卓绝基金资产净值的百分之十；   （2）本基金管理东谈主管理的全部基金合手有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的百分之 十；   （3）本基金投资于股票资产的比例范围为 40%－80%，投资于债券偏激它短期金融器用 的比例为 20%－60%；   （4）本基金合手有的可支持债券不卓绝基金资产净值的 20%；   （5）本基金参加寰球银行间同行市集进行债券正回购的资金余额不得卓绝基金资产净 值的百分之四十； 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （6）本基金管理东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金合手有的全部权证，其市值不 卓绝基金资产净值的百分之三；本基金管理东谈主管理的全部基金合手有的团结权证，不卓绝该权 证的百分之十；   （7）本基金管理东谈主运用基金财产进行权证投资时，本基金在职何交易日买入权证的总 金额不卓绝上一交易日基金资产净值的千分之五；   （8）本基金合手有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的百分 之五，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （9）本基金参与股票刊行申购，所申报的金额不卓绝本基金的总资产，所申报的股票 数目不卓绝拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   (10) 本基金通过一个证券策动机构买卖证券的年景交量不得卓绝该基金买卖证券年景 交量的 30%；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外的成分甚而基金不适合前 款所国法比例限定的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部通达式基金(包括通达式基金以 及处于通达期的如期通达基金)合手有一家上市公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合合手有一家上市 公司刊行的可运动股票，不得卓绝该上市公司可运动股票的 30%，统统按摄影关指数的组成 比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限定；   （13）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保合手一致；   （14）法律法例及中国证监会国法的其他限定。   基金管理东谈主应当自基金合同见效之日起六个月内使基金的投资组合比例适合基金合同 的相关约定。除第（8）、（11）、（13）项国法外，因证券市集波动、上市公司合并、基金规 模变动、股权分置变调中支付对价等基金管理东谈主之外的成分甚而基金投资不适合上述（1） －（6）国法比例或基金权证投资决策约定的投资比例的，基金管理东谈主应当在十个交易日内 进行支持。   上述投资组合限定条件中，若属法律法例的强制性国法，则当法律法例或监管部门取消 上述限定，本基金自上述限定被取消之日起，不再受上述限定治理。   （三）基金托管东谈主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对本契约第十五条第九 项基金投资辞谢行径进行监督。基金托管东谈主通过过后监督方式对基金管理东谈主基金投资辞谢行 为和关联交易进行监督。根据法律法例相关基金辞谢从事关联交易的国法，基金管理东谈主和基 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书 金托管东谈主互相提供与本机构有控股关系的推进、与本机构有其他首要锐利关系的公司名单。 对于基金管理东谈主已成交的上述关联交易，基金托管东谈主事前无法阻扰该关联交易的发生，只可 进行过后结算，基金托管东谈主不承担由此形成的升天，并向中国证监会讲演。   （四）基金托管东谈主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经矜重选拔的、 本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单。基金托管东谈主监督基金管理东谈主是否按事前提供的 银行间债券市集交易敌手名单进行交易。基金管理东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手 名单进行更新，如基金管理东谈主根据市集情况需要临时支持银行间债券市集交易敌手名单，应 向基金托管东谈主说明根由，在与交易敌手发生交易前 3 个责任日内与基金托管东谈主协商惩办。基 金管理东谈主负责对交易敌手的资信阻挡，按银行间债券市集的交易国法进行交易，基金托管东谈主 则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。因交易敌手不履行合同形成的基金 财产升天，基金托管东谈主不承担任何升天或包袱，并向中国证监会讲演。   （五）基金托管东谈主根据相关法律法例的国法及基金合同的约定，对基金资产净值筹画、 基金份额净值筹画、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、基金收益分拨、干系信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或现实投资运作中违抗法律法 规和基金合同的国法，应实时以书面容颜文牍基金管理东谈主限期纠正。基金管理东谈主应积极配合 和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文牍后应鄙人一责任日前实时查对并以书 面容颜给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说明违章原因及纠正 期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内, 基金托管东谈主有权随时对文牍县项 进行复查, 督促基金管理东谈主改正。   （七）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督讲演的事项，基金管理 东谈主应积极配合提供干系数据尊府和轨制等。   （八）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违章行径，应实时讲演中国证监会，同期文牍 基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金管理东谈主无耿介根由，拒却、隔绝 对方根据本契约国法期骗监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金托管东谈主提议申饬仍不改正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全撑合手基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理东谈主筹画的基金资产 净值和基金份额净值、根据基金管理东谈主指示办理算帐交收、干系信息露出和监督基金投资运 作等行径。 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                  更新的招募说明书   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 推论或无故延伸推论基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、基金 合同、本契约偏激他相关国法时，应实时以书面容颜文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文牍后应鄙人一责任日前实时查对并以书面容颜给基金管理东谈主发出回函，说明违章原因 及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对通 知县项进行复查, 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包 括但不限于：提交干系尊府以供基金管理东谈主核查托管财产的好意思满性和信得过性，在国法时期内 恢复基金管理东谈主并改正。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违章行径，应实时讲演中国证监会，同期文牍 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金托管东谈主无耿介根由，拒却、隔绝 对方根据本契约国法期骗监督权，或采用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金管理东谈主提议申饬仍不改正的，基金管理东谈主应讲演中国证监会。   四、基金财产的撑合手   （一）基金财产撑合手的原则 有特殊情况两边可另行协商惩办。 并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金管理 东谈主采用措施进行催收。由此给基金形成升天的，基金管理东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的 升天，基金托管东谈主对此不承担任何包袱。   （二）基金召募时期及召募资金的验资 东谈主开立并管理。 有东谈主东谈主数适合《基金法》、            《运作办法》等相关国法后，基金管理东谈主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在国法时期内，遴聘具有从事证券干系业务 阅历的管帐师事务所进行验资，出具验资讲演。出具的验资讲演由参加验资的 2 名或 2 名以 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书 上中国注册管帐师署名方为有用。 等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管理 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑合手和使用。 理东谈主不得假借本基金的格式开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行为。 产的支付。   （四）基金证券账户的开立和管理 金托管东谈主与基金联名的证券账户。 理东谈主不得出借或未经对方应承私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进 行本基金业务之外的行为。 由基金管理东谈主负责。   （五）债券托管专户的开设和管理   基金合同见效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限包袱公司的有 关国法，在中央国债登记结算有限包袱公司开立债券托管与结算账户，并代表基金进行银行 间市集债券的结算。基金管理东谈主和基金托管东谈主同期代表基金签订寰球银行间债券市集债券回 购主契约。   （六）其他账户的开立和管理 管东谈主负责开立。新账户按相关国法使用并管理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的撑合手   基金财产投资的银行间市集凭证等的撑合手按着什物证券干系国法办理。   （八）与基金财产相关的首要合同的撑合手 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                    更新的招募说明书   基金合同和托管契约由基金管理东谈主和基金托管东谈主各自撑合手原件。在基金运作中签订的重 大合同由基金管理东谈主撑合手，包括基金席位租用契约、信息露出契约、基金审计合同等。上述 首要合同的撑合手期限为基金合同隔断后 15 年。   五、基金资产净值筹画和管帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总和，基金份额净值的筹画，精准到   每责任日筹画基金资产净值及基金份额净值，并按国法公告。   基金管理东谈主每责任日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经 基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。 基金的基金管帐包袱方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金相关的管帐问题，如经干系各 方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的观点，按照基金管理东谈主对基金资产净值的计 算结果对外赐与公布。   六、基金份额合手有东谈主名册的撑合手   基金份额合手有东谈主名册至少应包括基金份额合手有东谈主的称呼和合手有的基金份额。基金管理东谈主 和基金托管东谈主应分手撑合手基金份额合手有东谈主名册。如不行妥善撑合手，则按干系法例承担包袱。   本基金份额合手有东谈主名册由基金管理东谈主负责编制并撑合手。在编制半年报和年报前，基金管 理东谈主应将相关尊府送交基金托管东谈主，并保证其的信得过性、准确性和好意思满性，由基金托管东谈主按 干系国法负责撑合手。   七、争议惩办方式   因本契约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、长入惩办，协商、长入不行 惩办的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有治理力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续古道、奋发、 尽责地履行基金合同和本托管契约国法的义务，吝啬基金份额合手有东谈主的正当权益。   本契约受中国法律统治。   八、托管契约的变更、隔断与基金财产的算帐   （一）托管契约的变更步调 工银瑞信精选均衡夹杂型证券投资基金                更新的招募说明书   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 基金合同的国法有任何糟蹋。基金托管契约的变更报中国证监会核准后见效。   （二）基金托管契约隔断出现的情形   注：本基金信息露出事项以法律法例国法及基金合同“十八、基金的信息露出”约定的 内容为准。

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